新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する:具体的な設定方法|2023年12月版

新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する|具体的な設定方法

新NISAって何?
NISAと何が違うのか教えてDr.よつ!

Dr.よつ

簡単に説明すると、新NISA(Nippon Individual Savings Account)は、2024年に日本で開始される税制優遇制度です。

この制度は個人が特定の金融商品に投資する際、一定期間にわたって(新NISAでは無期限に!)得られる利益に対して税金が免除されるというものです。

新NISAの目的は一般市民が投資を通じて自らの資産を増やすことを奨励し、国内の資本市場の活性化を図ることにあります。新NISAの特徴はその利用しやすさと柔軟性にあります。投資初心者から経験豊富な投資家まで、幅広い層の人々が利用できるように設計されています。

新NISAでは、国内・外国株式、投資信託などの様々な金融商品が対象となります。
Drよつは専門家でもないため、詳しくは下記の楽天証券のHPを参照してください!

多くの方々が利用・活用したい制度だと思います。
この制度に「AMEX系クレジット決済額加算・ポイ活」を絡めて、さらにお得に資産形成をしたくありませんか?

次の項目でAMEX系クレジットからポイ活経由で投資信託を運用するメリットを解説します!

新NISAもAMEX系クレジットからポイ活経由できるの?
では早速新NISAを運用してみたい!実際の登録方法を教えて!

Dr.よつ

新NISAもAMEX系クレジットからポイ活経由できちゃいます。
新NISAの登録方法を画像付きでわかりやすくまとめました!
手順通りに設定し、一石三鳥しちゃいましょう!

一石三鳥!!AMEXクレジット決済額×ポイ活×投資信託の活用法」記事で、AMEXクレジットと投資信託に興味を持ったあなたのためにまとめました!実際の登録画面を画像付きで説明していきます。ブックマーク必須です!

まずは、「一石三鳥」の記事を読んでない方のために簡単に説明していきます。

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目次

一石三鳥!AMEX系クレジットからポイ活経由で投資信託を運用するメリット

AMEX系クレジットから投資信託を運用することによって

❶AMEX系クレジットの決済額加算
❷ポイ活:クレジット→投資信託の積み立てまで
❸資産運用として「投資信託」の積み立て

上記のように一石(資産形成)三鳥(決済額加算・ポイ活・投資信託)を得ることができます。

ちなみに、AMEX系クレジット一石三鳥の投資信託を行う場合は「楽天証券」が圧倒的におすすめ!

特に楽天証券は2023年6月現在で下記の手段で投資信託の積み立てが可能
(1)楽天カードから(カードでの積み立ては0.5ー1%のポイント付与)
(2)楽天キャッシュから 
しかも、各5万/月の積み立てが可能であるため、最大10万/月の積み立てが可能です!

さて、まずポイ活の流れとしては
AMEX系クレジットから楽天ギフトを購入します。
楽天ギフトを楽天キャッシュへ移行します
楽天キャッシュで投資信託を積み立てればOKです!

詳しい説明はこちらの記事↓

では、新NISAの積立設定の手順を追っていきましょう!!

新NISAの積立設定の手順

①スマホサイトへ移動する

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

公式サイトへ移動します。

*注意:積立予約はPCでは行えず、スマートフォン専用サービスになります。以下はスマートフォンでの画面です。

②楽天証券にログインする

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

ログインIDとパスワードを入力して楽天証券にログインします。

③積立予約に進む

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

必要なら解説を読みます。

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

□にチェックして積立予約に進みます。

④手順の流れを確認する

下記の手順を確認します。
約款確認/引落方法登録/銘柄選択/設定条件/目論見書確認/予約確認

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
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AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

⑤約款を確認する

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

約款を確認したら□にチェックして次へ進みます

⑥引落方法を登録する

下記の中から引落方法を登録します。

楽天キャッシュ

*事前に楽天キャッシュの残高キープチャージの設定が済んでいれば特に設定することはありません。
*楽天キャッシュの設定手順は下記の記事を参考にしてください。

楽天カード

*すでに旧NISAで登録されているカードが表示されています。

金融機関

*必要であれば金融機関を登録してください。その場合はPCサイトに移動することになります。

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
楽天キャッシュ
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
楽天キャッシュ
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
楽天カードと金融機関
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
金融機関を登録する場合

⑦銘柄を選択する

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

❶現在の積立設定が表示されます。

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

❷おすすめのオール・カントリーとS&P500が表示されています。
*特に銘柄のこだわりがなければどちらかを選択すれば良いと思います。

Dr.よつ

後に解説しますが、オール・カントリー(オルカン)とS&P500を5万円ずつで設定しました。
もともとは下記のように積立を設定していました。

1⃣eMAXIS Slim 先進国株式インデックス・特定・楽天カード
2⃣eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)・特定・楽天カード
3⃣eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)・積立NISA・楽天カード
4⃣eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)・特定・楽天キャッシュ
5⃣eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)・積立NISA・楽天カード

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

❸現在の積立銘柄にチェックが入っています。

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

❹不要な銘柄はチェックを外し、新たに選択したい銘柄があれば追加します。

*楽天カードで設定していた1⃣2⃣4⃣5⃣を外し、新たにオルカンを追加しました。

新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する|具体的な設定方法

❺銘柄を選択できれば次へ進みます。

*国内株式や米国株式を設定することも可能です。
*ちなみにDrよつは投資信託のみで積立設定しました。

Dr.よつ

オルカン・S&P500のそれぞれでeMAXIS Slim or 楽天の選択肢があり、主な違いは信託報酬(楽天が少し安い)と実績(楽天が新規参入)です。詳しく知りたい方は他ブログで検索してみてください。
個人的には(深く考えず)分散して購入することにしました。

⑧設定条件を決める

❶選択した銘柄の設定条件を決めます。
口座区分/引落方法/積立指定日/積立金額/分配金コース

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
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新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する|具体的な設定方法

❷1つ目の銘柄であるオール・カントリーは

口座区分:NISA積立投資枠
引落方法:楽天カード
積立指定日:自動的に1日
積立金額:5万円
分配金コース:再投資型

で設定しました。

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

❸設定できたら次へ進みます。

新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する|具体的な設定方法
新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する|具体的な設定方法
新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する|具体的な設定方法

❹2つ目の銘柄であるS&P500は

口座区分:NISA積立投資枠
引落方法:楽天キャッシュ
積立指定日:1日
積立金額:5万円
分配金コース:再投資型

で設定しました。

新NISAをAMEX系クレジットからポイ活経由で運用する|具体的な設定方法

❺設定できたら次へ進みます。

⑨目論見書を確認する

設定した銘柄の目論見書を確認します。

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
オール・カントリーの目論見書へ
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
目論見書を確認
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
次はS&Pの目論見書へ
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
目論見書の確認が完了

すべての目論見書を確認できたら次へ進みます。

⑩予約内容を確認する

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

❶毎月の積立予約額を確認します。

Dr.よつ

*Drよつは投資信託でNISA積立投資枠を10万円で設定しました。
*設定金額は楽天キャッシュ・楽天カードの両方を活用してそれぞれ上限ギリギリの5万円で設定しました。

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
S&P
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法
オール・カントリー

❷設定した銘柄の詳細を確認します。

Dr.よつ

*まとめるとDrよつは下記表のように積立を設定しました。

S&Pオール・カントリー
積立金額5万円5万円
口座区分NISA積立投資枠NISA積立投資枠
引落方法楽天キャッシュ楽天カード
積立指定日毎月1日毎月1日
分配金コース再投資型再投資型
Drよつの積立設定
AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

❸予約内容が問題なければ取引暗証番号を記入して設定を予約してください。

⑪新NISAの積立設定が完了です

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用する|具体的な設定方法

まとめ

AMEX系クレジットからポイ活経由で新NISAを運用するための具体的な設定方法について画像付きで説明しました。

2024年から開始となる税制優遇制度である「新NISA」。
個人が特定の金融商品に投資する際、新NISAでは無期限に得られる利益に対して税金が免除されます。
現時点で資産形成にとって必要不可欠な制度となっています!
さらに、「AMEX系クレジット決済額加算・ポイ活」を絡められるのが嬉しいポイントです!!!

AMEX系クレジットから投資信託を運用することによって

❶AMEX系クレジットの決済額加算
❷ポイ活:クレジット→投資信託の積み立てまで
❸資産運用として「投資信託」の積み立て

上記のように一石(資産形成)三鳥(決済額加算・ポイ活・投資信託)を得ることができます。

ちなみに、AMEX系クレジット一石三鳥の投資信託を行う場合は「楽天証券」が圧倒的におすすめ!
新NISA(楽天証券)+「AMEX系クレジット決済額加算×ポイ活×投資信託」で、さらにお得に資産形成をしてみましょう!

Dr.よつ

この記事も最後までお読みいただきまして、ありがとうございました。

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